Резюме
Создаваемая компания ставит своей целью завоевать репутацию надежного делового партнера и фирмы, где профессионализм сотрудников соответствует мировым стандартам. Открытость в сотрудничестве — основа деятельности компании. Компания будет представлять клиентам достоверную и полную информацию о ее финансовом положении и направлениях деятельности.
Основное направление деятельности компании можно определить как «обеспечение клиентам условий для получения максимальной прибыли при минимальных рисках на фондовых рынках».
1. Политика компании в работе с клиентами. Цеди и задачи.
Осуществление деятельности по привлечению клиентов и работы с ними должно предусматривать сочетание экономической целесообразности и необходимости проведения активной конкурентной борьбы и развития партнерских отношений на московском и региональных рынках.
Политика Компании по работе с клиентами определяет ее основные стратегические направления деятельности, в том числе:
• достижение ведущих позиций на российском фондовом рынке;
• участие в формировании единого фондового пространства страны;
• установление взаимовыгодного сотрудничества с органами управления субъектов РФ.
• активное продвижение услуг Компании в странах ближнего и дальнего зарубежья, в том числе и с целью привлечения нерезидентов на российский рынок;
• сотрудничество и партнерство со структурами, осуществляющими все виды операций и услуг на рынке ценных услуг;
• активное участие региональных представительств в региональных инвестиционных проектах и становлении фондового рынка в регионах.
Работа с клиентами преследует достижение следующих целей, отражающих политику Компании:
• освоение новых фондовых рынков;
• увеличение объемов предоставляемых услуг и выполняемых операций;
• повышение доходности и «качества» активов в портфеле компании;
• вовлечение в оборот новых инвестиционных ресурсов;
• участие в формировании инвестиционной политики субъектов РФ на основе долгосрочного сотрудничества с региональными администрациями.
2. Потенциальная клиентская база и предполагаемый спектр финансовых услуг для клиентов
а) Сегменты потенциальной клиентской базы.
В настоящий момент в качестве потенциальных инвесторов (имея в виду сами организации, их сотрудников и клиентов) можно выделить следующие сегменты:
— страховые компании;
— туристические компании;
— риэлторские компании;
— юридические и консалтинговые компании;
— региональные малые и средние банки;
— оставшиеся чековые инвестиционные фонды;
— общественные и корпоративные объединения (ВИИЯ, Общество инвалидов и др.)
— крупные торговые компании;
— внешнеэкономические объединения (Рособоронэкспорт и др.);
— крупные эмитенты (РАО ЕЭС, Мосэнерго, ГАЗПРОМ и др.);
— негосударственные пенсионные фонды;
— предприятия топливно-энергетического комплекса;
— прочие крупные и средние промышленные предприятия
Для вышеперечисленных потенциальных инвесторов можно выделить следующие общие черты:
— наличие свободных денежных средств
— возможность сравнительно долговременного отвлечения финансовых ресурсов;
— компетентность в финансовых вопросах;
— интерес к оборачиваемости капитала;
— возможность привлечения средств сторонних юридических и частных лиц.
б) Предлагаемые услуги на рынке корпоративных ценных бумаг.
В настоящий момент на рынке корпоративных ценных бумаг существует следующий ряд услуг:
— брокерские услуги;
— консультационные услуги;
— информационное обслуживание;
— маржинг-трейдинг;
— кредитование юридических и физических лиц под залог ценных бумаг;
— услуги по оптимизации налогообложения по ценным бумагам;
— депозитарные услуги;
— услуги доверительного управления;
— совместное управление активами;
— вывод акций новых эмитентов на биржевой рынок;
— юридические услуги по вопросам, касающимся особенностей обращения ценных бумаг
Брокерские услуги в настоящее время предоставляют практически все финансовые компании и банки, работающие на рынке акций. Средний размер комиссионного вознаграждения варьируется от 0,2% в наиболее солидных компаниях до 0,05% от сумм сделок в новых компаниях, нарабатывающих клиентскую базу. Услуга характеризуется относительной простотой, но с другой стороны, в чистом виде может быть представлена только профессиональными участниками рынка ценных бумаг. Консультационные услуги обычно бесплатно предоставляются клиентам, заключающим с финансовой компанией договора на брокерское обслуживание.
Помимо простых брокерских услуг наиболее профессиональные компании принимают от клиентов в управление деньги и ценные бумаги. В связи с лицензиро-ванием такой деятельности управление средствами клиента в полном смысле этого понятия предоставляют банки и очень небольшая часть финансовых компаний. Основная часть компаний проводит политику доверительного управления средствами клиента на основе брокерского договора с оформлением ограниченной доверенности на управление. Размеры комиссионного вознаграждения устанавливаются компанией для каждого клиента индивидуально, в зависимости от его предполагаемых оборотов.
Учитывая тот факт, что в настоящее время наиболее распространенной (и практически единственной) услугой на фондовом рынке является только прямое брокерское обслуживание и указанная ниша полностью занята, основное направление деятельности компании будет направлено на доверительное управления средствами клиента на основе брокерского договора с оформлением ограниченной доверенности на управление. Указанная услуга рассчитана на большой круг инвесторов (см. выше), которые имеют свободные денежные средства, но по той или иной причине не имеют возможность инвестировать в ценные бумаги и их производные (нет времени, отсутствие соответствующих знаний и т.д.). Особое внимание при оказании данной услуги будет обращаться на уменьшение рисков, связанных с вложением в ценные бумаги (система ограничивающих приказов, хеджирование с использованием фьючерсов и т.д.).
Система управления активами как собственными, так и клиентскими, а также возможность управления активами самим клиентом предполагает наличие сильного аналитического отдела, обеспечивающего информационно-аналитическое обслуживание, которое будет включать в себя:
а) Еженедельный обзор финансовых рынков
Оперативная еженедельная информация о котировках ценных бумаг, в которые Инвестор вложил свои денежные средства, составление прогнозов по изменению курсовой стоимости ценных бумаг с использованием методов технического и фундаментального анализа.
б) Обзор деятельности отдельных предприятий, финансовое состояние Эмитента, включая годовой баланс
Аналитический обзор по запросам Клиента и консультации у ведущих аналитиков и экспертов компании, помощь в осуществлении инвестиционных проектов, составление моделей инвестиционных портфелей для каждого Клиента.
в) Аналитический обзор отдельных отраслей промышленности, указанных в п. 3 а).
3. Стратегия и тактика работы компании «экспо» с клиентами по клиентским сегментам
Стратегия работы Компании с клиентами будет строиться в соответствии с ее идеологией и целями — предоставление своим клиентам интегрированного пакета высококачественных финансовых услуг. Главным для Компании были и остаются интересы ее клиентов. Оказывая брокерские и иные услуги, разрабатывая инвестиционные и совместные проекты, выполняя широкий спектр консультационных услуг, Компания превыше всего будет ставить интересы клиентов, справедливо считая, что именно в этом залог общих успехов.
а) Маркетинговые исследования рынка финансовых услуг в регионах и по целевым сегментам
Особо важное значение имеет проведение маркетингового исследования на предмет выявления потенциальных клиентов и конкурентов в конкретном регионе или целевом сегменте.
1. Формируется список потенциальных клиентов (сегментация клиентов производится в соответствии с разделом 2.а настоящей концепции);
2. Формируется список компаний, банков, прочих фирм, работающих на фондовом рынке и оказывающих финансовые услуги (конкуренты).
Информация для составления данных списков берется из открытых баз данных, в городских регистрационных палатах, из телефонных справочников, из рекламных объявлений в средствах массовой информации и др.
На первом этапе функционирования компании наибольшее внимание будет уделено в установлении контактов по уже имеющимся наработанным связям.
в) Технология привлечения клиентов в регионах и целевых сегментах.
1. После определения списка потенциальных клиентов следует направить им листовку (буклет) о предоставляемых нами услугах и краткой информацией о Компании. Наиболее крупным или потенциально интересным для нас можно доставить наши информационные материалы в офис персонально. В виде бесплатной информации в комплекте с буклетом направить аналитический обзор фондового рынка, подготовленный нашим аналитическим отделом. Заключение по обзору должно иметь привлекательность для потенциального клиента. Аналитические обзоры посылаются потенциальному клиенту еженедельно.
2. Второй этап — ведение переговоров по телефону, которые подразделяются на: ответы на поступающие звонки от клиентов, отреагировавших на нашу рекламу, и адресный обзвон потенциальных клиентов по подготовленному списку по результатам маркетингового исследования. В обоих случаях техника ведения переговоров по телефону идентична.
3. Проведение переговоров. Обычно предварительная договоренность о встрече осуществляется в процессе общения с потенциальным клиентом по телефону (общение по телефону может быть многократным), место проведения переговоров определяет клиент (Целесообразнее провести первые переговоры у клиента, подчеркивая, что мы всегда готовы приближаться к клиенту). Но, в принципе, важно не место проведения переговоров, а качество их подготовки и квалификация.
4. Принципы деятельности и корпоративные стандарты компании.
Бизнес-философия ООО «ЭКСПО» предусматривает развитие устойчивых, долгосрочных партнерских отношений с компаниями, организациями, предприятиями и физическими лицами, осуществляющими портфельные и иные инвестиции с помощью Компании.
Наша Компания проявляет полную открытость по отношению к Клиентам. Она всегда твердо и неукоснительно руководствуется изложенными ниже принципами деятельности. Это обеспечивает спокойствие и благополучие наших Клиентов надежнее, чем любые формальные обязательства и гарантии.
Приоритет интересов клиента.
Мы всегда стараемся создавать нашим Клиентам максимально благоприятные условия для проведения операций на финансовом рынке. Действуя исключительно в интересах Клиентов, мы совершаем сделки на лучших для них условиях.
Одним из основных принципов работы компании является отказ от каких-либо операций в ущерб интересам Клиента. Приоритетным для нас является интерес Клиента. Используя в своей работе индивидуальный подход, мы добиваемся достижения оптимальных с точки зрения инвестиционных предпочтений и ориентиров Клиента состава портфеля ценных бумаг. Можно сказать, что обеспечение персонального сервиса каждому Клиенту является одной из самых главных задач нашей компании. Это связано с нашей глубокой уверенностью в том, что только такой подход к обслуживанию Клиентов может обеспечить наши долгосрочные партнерские отношения.
Ограничение рисков.
Работая с Клиентами, мы рекомендуем им ограничивать рискованные вложения, и действуем в строгом соответствии с заявленными инвестиционными намерениями Клиента.
Наша компания помогает диверсифицировать вложения в ценные бумаги, отдавая предпочтения активам, сглаживающим колебания стоимости портфеля, а неконтролируемые риски по возможности хеджируются.
Работая на российском фондовом рынке, наша компания осуществляет операции только с наиболее надежными операторами рынка ценных бумаг, депозитариями и банками.
Информационная прозрачность для клиента.
Наша компания в оговоренные сроки раскрывает Клиенту полные сведения обо всех операциях, совершенных за его счет. Она подтверждает эти сведения документами, включая договоры с контрагентами.
Клиенту регулярно предоставляется аналитическая информация о его портфеле, проведенных по его поручению сделках, а также оценки состояния финансового рынка и информация о стратегии Компании по работе на рынке.
Ликвидность вложений.
Мы рекомендуем Клиенту формировать портфель ценных бумаг и иного имущества таким образом, чтобы по его требованию портфель можно было без существенных потерь продать или уменьшить, и вернуть Клиенту денежные средства в оговоренные с ним сроки.
Профессионализм.
Для работы с нашими Клиентами мы привлекаем наиболее квалифицированных и компетентных сотрудников, обеспечивая им непосредственную мотивацию в успешном финансовом результате портфельных инвестиций Клиентов.
Мы применяем наиболее современные и прогрессивные методы финансового анализа, используя актуальные и достоверные данные и регулярно сопоставляя полученные выводы с практикой.
Обязательность.
Мы не берем на себя обязательства или обещания, если не уверены, что они будут исполнены. Наша компания дорожит своей безупречной репутацией и поэтому обеспечивает полное, точное и своевременное исполнение всех своих обязательств и обещаний.
Законность и этичность.
Операции, для осуществления которых требуется специальная лицензия или разрешение, осуществляются Компанией только при наличии такой лицензии или разрешения. Все операции проверяются на юридическую чистоту.
Удовлетворение наиболее жестким критериям надежности.
Мы предоставляем достоверные и исчерпывающие сведения о своей деятельности регулирующим и контролирующим государственным органам Российской Федерации, организациям профессиональных участников фондового рынка, соблюдая при этом все нормативы, установленные этими органами, в том числе и в, части финансовой надежности инвестиционных компаний.
Высокий уровень сервиса для клиентов.
Мы предоставляем нашим Клиентам высокий уровень сервиса, что обеспечивается необходимым материальным оснащением и вниманием со стороны персо-нала нашей Компании. Наши Клиенты имеют возможность работать с нами по телефону, через Интернет и иным каналам связи, удобным для них.
5. Конкуренция
У Компании существует немало конкурентов, однако большинство из них не являются прямыми конкурентами в силу нераспространенности предоставляемого пакета услуг. По этой причине пока не представляется возможным провести прямой сравнительный анализ конкурентоспособности услуг. Следует также учесть, что практически все инвестиционные компании предпочитают не разглашать особенности и результаты своей деятельности.
Очевидно, что наши услуги будут пользоваться спросом, поскольку российский фондовый рынок является развивающимся и существует немало потенциальных клиентов, прямо заинтересованных в сотрудничестве с компетентным участником фондового рынка. Это подтверждают и специальные исследования, проведенные соответствующими организациями.
Перечисленный выше комплекс услуг, по мнению руководства Компании, позволит привлечь клиентов и на равных конкурировать с другими фирмами.
Одним из основных козырей компании является также долгосрочное взаимовыгодное сотрудничество с крупной финансовой компанией, с которой уже заключена соответствующая договоренность.
В будущем планируется начать работу на рынке услуг по организации и ведению ВЭД, где основными конкурентами будут являться ФГУП и подобные им фирмы. Здесь основными преимуществами нашей Компании будут наработанные связи сотрудников и широкое использование доступных нам новейших технологий.
6. Анализ рисков
Возможные риски компании в первую очередь связаны с:
— нестабильной экономической ситуацией;
— нестабильной политической ситуацией;
— недостаточным анализом рынка;
— недостаточной информацией о рынке;
— обманом со стороны партнеров и клиентов;
По каждому виду рисков планируется периодическое проведение всестороннего анализа и рассмотрение мер по их сокращению (страхование, специальная проверка партнеров и клиентов и т.д.).
7. Финансовый план
На осуществление деятельности фирмы первоначально планируется использование личного капитала владельца фирмы — ее генерального директора (600 ООО руб.).
Минимальный планируемый размер комиссионного вознаграждения (0,1% от суммы сделки) за одну условную услугу — 50 ООО руб.
Определение статей расходов:
|
Статья расходов |
Сумма в тыс. руб. (ежемесячно) |
|
Постоянные расходы |
|
|
Аренда |
6 |
|
3/п работникам |
60 |
|
Отчисления из з/п |
24,3 |
|
Статья расходов |
Сумма в тыс. руб. (ежемесячно) |
|
Постоянные расходы |
|
|
Расходы на связь, электроэнергию и коммунальные услуги |
1 |
|
Отчисления на возмещение первоначальных инвестиций |
25 |
|
Амортизация |
6,8 |
|
Переменные расходы (1-й месяц) |
|
|
Общие расходы (реклама и т.д.) |
15 |
|
Прочие расходы |
5 |
|
НДС |
16,085 |
|
Налог на прибыль |
22,287 |
|
Первоначальные единовременные выплаты |
60 |
В месяц планируется осуществлять минимум шесть условных услуг. Планируемая минимальная выручка составит 6 * 50 ООО = 300 ООО руб. Затраты — 143 100 руб. Минимальная балансовая прибыль составит 156 900 руб.
Налог на прибыль — 36 087 руб.
НДС — 26 045 руб. Общая сумма расходов = 123 100 + 98 710 = 265 232 руб.
Себестоимость одной услуги — 44 205 руб. в месяц.
Расчет точки безубыточности:
Тб = Пост, издержки / (Цена — Перем. издержки на ед.)
Тб = (143 100 + 60 000) / 50 000 — (44 205 / 6) = 4,9 услуги.
До этого весь проект считается убыточным.
8. Штатное расписание
Генеральный директор- координирует деятельность организации, является представительным лицом фирмы, определяет ее финансовую политику, подписывает контракты.
Заместитель генерального директора — контролирует деятельность всех подразделений, занимается частными вопросами, отвечает за исполнение всех распоряжений.
Бухгалтер — отвечает за бухгалтерию (з/п, налоги и т.п.).
Юрист — ответственен за соблюдение юридических норм и правил всеми подразделениями фирмы, представляет организацию в суде.
Программист- отвечает за программное и коммуникационное обеспечение деятельности фирмы.
Менеджер по рекламе — занимается организацией рекламных и PR-проектов, а также решением основных маркетинговых вопросов.
Брокер — осуществляет работу на бирже.
Эксперт (аналитический отдел) — отвечает за аналитическую и консультационную деятельность.
Менеджер по работе с клиентами — организует работу с клиентами.
Финансовый директор — управляет финансовыми потоками, отвечает за осуществление финансовой политики и работу соответствующих подразделений.
Образец рекламного объявления
Группа высококвалифицированных специалистов в области внешнеэкономической деятельности, имеющих опыт работы в крупных внешнеэкономических организациях и коммерческих структурах предлагает свои услуги по организации и ведению внешнеэкономической деятельности предприятий любой формы собственности.
Специалисты имеют многолетний опыт работы по экспорту машинооборудова-ния, металлопроката, нефтехимической и другой промышленной продукции.
Возможные направления деятельности:
• организация и комплектование специализированного подразделения в составе предприятия, концерна, холдинга;
• организация и ведение работы по получению экспортных заказов, в том числе подготовка к тендерам за рубежом и участие в них;
• подготовка и исполнение экспортных и импортных контрактов, включая организацию транспортировки и доставки товара иностранному покупателю, согласование условий расчетов (в том числе сложных форм расчетов), организацию платежей и выполнение требований законодательства по валютному контролю;
• организация работы по обеспечению надлежащей подготовки
товаросопроводительных, таможенных, банковских, транспортных документов;
• привлечение финансирования для обеспечения производства экспортной продукции;
• организация юридического сопровождения внешнеэкономической деятельности (в том числе ведение арбитражных процессов);
В составе группы имеются специалисты: руководители по внешнеэкономической, финансовой деятельности, специалисты по организации и обеспечению комплексной внешнеэкономической деятельности, экономисты, инокорреспон-денты, юристы.
Свежие комментарии