Бизнес-план: Лечебно-оздоровительный комплекс на основе целебной воды «Рапа»

1. Резюме

Предпринимательская идея: организовать лечебно-оздоровительный комплекс на основе целебной (хлорид-натриевой) воды московского подземного моря, так называемой «Рапы», используя (здания, материальную и опытно-экспериментальную базу уже существующей на этом месте (на месте подземного моря) физиотерапевтической лечебницы.

Главная цель, миссия нашего предприятия: служение людям, возвращая им здоровье, жизненно-необходимую силу, радость и уверенность.

Предлагаются следующие товары и услуги: лечебные (соляные) ванны, гидро- и просто массаж, плавательный бассейн (с рядом дополнительных услуг), лечебно-оздоровительная гимнастика. Все эти процедуры основаны на целебной (природной) силе «Рапы».

Наше преимущество над конкурентами в том, что все подобные учреждения Москвы (например, плавательные бассейны) используют так называемую «хлорку» — раствор катастрофически вредный, оказывающий раздражающее, а затем и разрушающее воздействие на организм (здоровье) человека. Наша же вода не только безвредна, а наоборот, лечебная Московская вода относится к классу хлоридных натриевых вод. Она содержит натрий, хлор, бром, йод, мышьяк, стронций, радий и другие элементы. Наша Боенская скважина подает лечебную воду с глубины 1648 метров с концентрацией солей 262 гр/литр.

Дело (данная предпринимательская идея) обещает быть прибыльным и имеет шансы к развитию, так как каждый второй (даже если взять один город-Москва) страдает тем или иным заболеванием (особенно в периоды эпидемий), а «Рапа» используется более 20 лет для лечения самых разнообразных видов заболеваний. И никто не будет сомневаться в том, что любой человек никогда не станет экономить на своем здоровье — важнейшей части жизни людей.

Клиенты (потребители данных услуг): каждый, кому нужно здоровье — таких, по кражей мере, 90% населения рассматриваемого нами региона.

Некоторые (общепринятые, согласно человеческим нормам) требования к помещениям, материалам, оборудованию; это прежде всего: чистота качества, гарантия, порядок, удобство и т.д.

Скорее всего в организации нашего дела мы будем пользоваться инвестициями и вкладами самих клиентов, предоставляя им определенные (затем) льготы, скидки и т.д.

2. Основная часть бизнес-плана

2.1. Описание товара (услуги):

Основной товар (на основе которого фирма будет производить все свои последующие услуги), «продаваемый» предприятием «Рапа» — московская хлоридная натриевая вода. Она содержит натрий, хлор, бром, йод, мышьяк, стронций, радий и т.д. Подмосковный бассейн является одним из самых крупных, образуя своеобразное подземное море. Боенская скважина подает лечебную воду с глубины 1648 м с концентрацией солей 262 гр/литр.

По своим лечебным свойствам эти воды не уступают источникам известных курортов: Усолье, Славянск, Миргород, Усть-Кочка, Майкоп, Друскенинкай, Тавда, Трускавец, Куяльник, Горячий ключ и другие.

Хлоридный натриевый рассол боенской скважины применяется в виде ванн различной концентрации 25-30 гр/литр, в редких случаях 10-60 гр/литр.

Физиологическое действие хлоридных натриевых ванн обусловлено образующимся солевым плащом на поверхности кожи. Он оказывает раздражающее действие на рецепторы, рефлекторно влияя на кровообращение, обменные процессы, иммунологическую реактивность организма. Хлоридные натриевые ванны оказывают общеукрепляющее, десенсибилизирующее, противовоспалительное действие, улучшают обмен веществ, кровообращение, состояние нервной системы, нормализуют кровяное давление.

Хлоридные натриевые ванны применяются для лечения ряда заболеваний: сердечно-сосудистой, гинекологической, урологической патологии, а также желудочно-кишечного тракта. Особенно хороший эффект наблюдается при лечении заболеваний опорно-двигательного аппарата (полиостеоартроз, полиартрит, остеохондроз, спондилез позвоночника и др.). Хлоридные натриевые ванны в данном месте используются более 20 лет. За это время разработаны (специалистами этой области) лечебные комплексы для различных заболеваний с учетом стадии, активности болезни, состояния сердечно-сосудистой системы, возраста больного. Следовательно, у нас имеется очень обширная опытно-экспериментальная база для дальнейшего применения (использования) данного товара (услуги).

2.2. Инновационный потенциал фирмы:

— новое сырье: хлоридно-натриевая вода «Рапа» Московского подземного моря -новый товар (услуги): хлоридные натриевые лечебные ванны, бассейн (не на «хлорке», а на целебной воде), массаж — новая технология: сосредоточение целебной воды в одном месте для «благородного» дела — лечения — новый рынок: никто не уделял внимания (в этом месте) данному товару в конкретно рассматриваемых целях — организация предпринимательского дела (открытие фирмы) в помощь людям.

Семь сфер изменений как источника социальных и экономических нововведений: неожиданное событие: близкое расположение «целительной силы» воды (морской) «Рапа» к потребителям /(потенциальным) — не надо далеко ездить на курорты, в лечебницы и здравницы»/ — чаще использовать — регулярность применения — улучшение (повышение эффективности лечения или просто оздоровление) результата.

Несоответствие: люди уже привыкли к современным рекламам о всемогущей природной силе разных целителей — ожидают меньшего эффекта от предлагаемых нами услуг — но опыт специалистов в данной области (более 20 лет) и самих больных показывает более высокие результаты (чем ожидали больные и врачи, лечащие их после пройденных процедур (на основе «Рапы»). То есть то, что предполагалось людям — не соответствовало реальности (в лучшем смысле этого слова).

Насущная потребность (внешняя потребность): многие люди (из числа страдающих различными заболеваниями, а это почти каждый второй) отчаялись, ни во что не верят и «махнули рукой» на свое здоровье — но проблема остается и она будет всегда; и если кто-нибудь, попробовав (испытав на себе) нашу деятельность, получит удовлетворение, укрепит свои жизненные силы, а тем более избавится от тревожащих его болезней, то он обязательно поделится своим ощущением, опытом с другим, а этот в свое время еще с кем-нибудь и т.д. И этих «многих» станет все меньше, а радующихся жизни (здоровых) все больше, т.е. потребность увеличивается, т.к. всем хочется (нравится) чувствовать себя хорошо, легко, прекрасно и вести здоровый образ жизни, не угнетаясь различными стрессами, плохими эмоциями и т.д., которые помогает преодолеть наша «продукция» все совершенствующимися современными методами и приемами (за счет открытий научно-технического прогресса и т.д.).

Внешнее давление: из предыдущего пункта видно, что, решая проблему здоровья, фирма будет увеличивать свой рынок потребителей (для этого нужны средства)

— будет повышаться цена на «ресурс» и предлагаемые услуги, что вызовет недовольство потенциальных клиентов (но это проблема может быть решена) путем предоставления скидок и льгот людям: постоянным клиентам; потребителям нескольких услуг одновременно и в течение определенного ( продолжительного, постоянного) периода времени; «льготникам» (в соответствии с законодательством РФ) и т.д.

Внешние факторы (изменения). Демография. Население постоянно увеличивается, а наша жизнь (окружающая среда и т.д.) не способствует здоровому развитию, поэтому наша фирма может предложить еще ряд услуг: профилактика с детства, т.е. даже возможно для всей семьи сразу. Тем самым все более увеличивая спрос на свою «продукцию», расширяясь и занимая все больше места на рынке.

Культура: увеличение здоровых людей — повышение уровня жизни — культурные изменения — мода быть красивым и здоровым — повышение уровня оборудования помещений для предоставления данных услуг.

Наука: стремление к скорейшему внедрению новых знаний в изучаемой (предлагаемой) нами отрасли и коммерческому их использованию — увеличение потенциальных клиентов — доходов фирмы — завоевание все большего сегмента на рынке.

Клиенты: почти каждый второй житель Москвы; но в начале нашей деятельности будем в большей степени опираться на «состоятельных», «имеющих возможность себе позволить» многое для улучшения здоровья (самой необходимой силы для процветания во всем: работе, семье и т.д.), а их приблизительно 1/3 рассматриваемой части населения.

«Здоровье — главное в этой жизни».

Таблица 1. Конкуренты и мы

Запросы потребителей Что предлагает конкурент? Что прелагаем МЫ? Надежность Да Да (неиссякаемый ресурс) Качество Вредность химических добавок Чистота природы (внутренней; недра) Гарантии Практически никакой Опыт более 20 лет Цена 50.000 за сеанс 50.000 за услугу Ассортимент Один вид (например, бассейн) Разнообразие услуг (ванны, массаж, бассейн…) Консультирование по сути услуги (предмета) Почти никакой консультации Личная консультация профессионала; индивидуальный подход специалиста Образцы для пробы или демонстрации «Слова» «Живое» общение между людьми (еще болеющими и уже здоровыми) и т.д.

Потребность в трудовых ресурсах:

На первых этапах планируется около 30 человек (обслуживающий персонал и администрация).

2.3. Организационный план:

1 директор;

1 зам. директор;

15 человек — специалисты (врачи, консультанты, специалисты и т.д.); 5 человек — научно-технические; технологические работники (исследования; научно-технические разработки; внедрение нововведений);

2 человека — бухгалтер и зам. бухгалтера.

2.4. Производственный план

Предполагается участие учредителей в производстве установленных услуг (товаров).

С целью снижения собственных издержек и однократного начисления прибыли, НДС, спецналога расчеты предлагается производить по себестоимости продукции каждого с последующим равномерным распределением прибыли.

Организационно предприятие можно оформить созданием общества с ограниченной ответственностью, учредителями которого будут основные члены/участники и инвесторы.

Таблица 2. Планируемый объем продаж продукции (услуг) на 1-й год

Наименование продукции объем выпуска в натуральных единицах Цена единицы продукции, руб. Объем продаж, руб. 1. Раповые ванны (с концентрацией солей 1:2) 1000 70,0 70 000 2. Раповые ванны (с концентрацией солей 1:5) 1 500 60,0 90 000 3. Раповые ванны (с концентрацией солей 1:10) 7000 50,0 350 000 4. Общий массаж 5000 100,0 500 000 5. Отдельный массаж 10 000 70,0 700 000 6. Лечебная гимнастика 3 000 30,0 90 000 7. Бассейн 15 000 50,0 750 000 ИТОГО X X 2 550 000

Таблица 3. Расчет потребности в ресурсах на производственную программу

Наименование ресурсов Кол-во в натур. единицах/м3 Цена единицы ресурсов, руб. Стоимость, руб. 1. Расходные материалы: 1.1. Для ванн и бассейна — Хлоридно-натриевая вода 273 600 30,0 8 208 000 — Проточная вода 3 600 10,0 36 000 1.2. Для массажа — крема 2 000 5,0 10 000 4000 50,0 200 000 1.3. Для гимнастики — инвентарь 100 20,0 1 000 — покрытия 5 450,0 2 250 1.4. Для учета — бумага ф. А4 10 000 30,0 300 000 — бумага Ф. 10 х 15 10 000 18,0 180 000 — ксероксные работы 20 000 0,6 12 000 2. Энергия 2 032 3. ИТОГО X X 8 951 282

Таблица 4. Перечень основных фондов

Основные фонды, руб. Кол-во в натур, ед. Цена, $ Стоимость, $ 1. Здание 1 400 000 400 000 2. Оборудование: 2.1. Ванны 5 300×5 2 500 2.2. Тренажеры 10 500×10 5000 2.3. Кушетки 10 50 х 10 500 2.4. Диваны 7 500×7 3500 2.5. Души 5 600 x5 3000 2.6. Бассейн 1 (подарок) 2.7. Раздевалки 5 300×5 1500 ИТОГО X X 405 000

Таблица 5. Расчет потребности в персонале и заработной платы

Должность Кол-во мест Оклад, руб. Начисления на заработную плату, руб. 1. Директор 1 2 500 987,5 2. Зам. директор 1 2 200 869 3. Главный бухгалтер 1 2 500 987,5 4. Бухгалтер 1 2 200 869 5. Врачи-специалисты 15 1 500х15 790 х 15 6. Научно-технические работники 5 1 500 x5 592,5 х 5 7. Подсобные рабочие 5 1 000 x5 395×5 ИТОГО 29 51 900 20 500,5

Начисления на заработную плату:

5,4% — Фонд специального страхования; 28% — Пенсионный фонд;

3,6% — Фонд обязательного медицинского страхования; 1,5% — Фонд занятости;

1% — Налог на образование. ИТОГО: 39,5%

Таблица 6. Смета расходов и калькуляция себестоимости

Наименование показателей Сумма, руб. 1. Объем продаж, всего 2 550 000 2. Себестоимость, всего, в том числе: 965 221,5 2.1. Покупные и комплектующие изделия 781 314 2.2. Электроэнергия 2 032 2.3. Фонд заработной платы работающего персонала 51 900 2.4. Начисления на фонд заработной платы 20 500.5 2.5. Амортизация основных производственных фондов 40 500 2.6. Налог на пользователей автодорог 18 975 2.7. Арендная плата 50 000 3. Налог на добавленную стоимость 115 826 4. Налог на содержание автодорог 2 842 5. Налог на содержание жилищного комплекса и объектов соцкультбыта 10 657 6. Балансовая прибыль 1 455 454 7. Внереализационные расходы 12 576 8. Налог на прибыль 505 007 9. Чистая прибыль 950 447

2.5. Финансовый план:

Таблица 7. Прогноз финансовых результатов

	Итого за 1999 год	2000				Итого за год
		квартал
		I	II	III	IV
Выручка от реализации	2 550 ООО	637 500	637 500	637 500	637 500	2 550 000
1.1. Объем продаж услуги 1, в натуральном выражении	1 ООО	250	250	250	250	1000
1.2. Цена единицы услуги 1, руб.	70,0	70,0	70,0	70,0	70,0	70,0
1.3. Объем продаж услуги 2 , в натуральном выражении	1 500	375	375	375	375	1 500
1.4. Цена единицы услуги 2, руб.	60,0	60,0	60,0	60,0	60,0	60,0
1.5. Объем продаж услуги 3, в натуральном выражении	7 000	1 750	1750	1 750	1 750	7000
1.6. Цена единицы услуги 3, руб.	50,0	50,0	50,0	50,0	50,0	50,0
1.7. Объем продаж услуги 4, в натуральном выражении	5 000	1250	1250	1250	1250	5000
1.8. Цене единицы услуги 4, руб.	100,0	100,0	100,0	100,0	100,0	100,0
1.9. Объем продаж услуги 5, в натуральном выражении	10 000	2500	2500	2500	2500	10 000
1.10. Цена единицы услуги 5, руб.	70,0	70,0	70,0	70,0	70,0	70,0
1.11. Цена единицы услуги 7, руб.	50,0	50,0	50,0	50,0	50 000	50,0
2. Затраты на производство реализованных услуг	965 221	241 305	241 305	241 305	241 305	965 221
3. Балансовая прибыль	1 455 454	363 863	363 863	363 863	363 863	1455 454
4. Налог на прибыль	505 007	126 252	126 252	126 252	126 252	505 007
5. Чистая прибыль	950 447	237 612	237 612	237 612	950 447

2.6. Потребность в инвестициях

Категория инвестиций Требуемый объем, тыс. руб. 1. Приобретение оборудования 90 000 ИТОГО 90 000 1. Расходы по возврату кредита на 2 года при i = 48% 86 400

Таблица 8. Схема возврата кредита и процентов по нему (руб.)

За 1999 г., руб. За 2000 г., руб. ИТОГО, руб. 1. Чистая прибыль 950 447 950 447 1 900 894 1. Чистая прибыль, направленная на погашение суммы кредита 45 000 45000 90 000 2. Чистая прибыль, направленная на погашение процентов по кредиту 43 200 43 200 86 400 2. Чистая прибыль, остающаяся в распоряжении предприятия 862 247 867 247 1 724 494